طرق الإحتيال و كيفية الوقاية منها

الاحتيال وخداع المستهلك هو فعل إجرامي يقوم به محتالون محترفون في إقناع ضحاياهم بإرسال الأموال لأغراض محددة، ويمكن أن تكون هذه الأغراض مغرية للضحايا بما يكفي لخداعهم، لكنها في الواقع هي مجرد وسيلة لإقناع الضحية بإرسال الأموال للمحتال. وتعتمد أغلب محاولات الاحتيال المالي على تقديم الوعود للضحية بالحصول على مكاسب مالية، أو انتحال صفة صديق أو شخص مُقرب.
 

وعلى الرغم من كون خدمات تحويل الأموال أمنة وخاضعة للرقابة، يستغل المحتالون هذه الخدمات محاولين الإيقاع بضحايا جدد عن طريق نصب شباكهم حول الاحتياجات اليومية لضحاياهم.
 

مايشكل خطورة خاصة في هذا النوع من عمليات الاحتيال هو صعوبة استعادة الأموال في حالة استلامها من قبل المحتال، لذا يجب التأكد من إرسال الأموال للأشخاص الموثوقين فقط، وذلك لضمان التمتع بتجربة تحويل آمنة.

في هذا المقال سنتناول كيفية التغلب على بعض حيل المحتالين، للتأكد من أمان عملية تحويل أموالك عبر خدمات تحويل الأموال المختلفة.

طرق الاحتيال الشائعة عبر خدمات تحويل الأموال

يتم التواصل مع الضحية بإحدى وسائل الاتصال الغير تابعة لمقدم الخدمة، مثل البريد الإلكتروني أو الهاتف، وذلك لإخبارها بربح جائزة ضخمة أو سحب يانصيب مثلا، ويطلب المحتال من الضحية تحويل مبلغ مالي ضئيل لتغطية الضرائب أو مصروفات لاستلام الجائزة.

قد يتلقى الضحية شيكاً بجزء من الجائزة المالية لإعطائه الثقة بإرسال الأموال، وحتى في حالة إيداع الشيك في الحساب، وفور إرسال الضحية للأموال، يقوم المحتال باسترداد قيمة الشيك والاختفاء فوراً.
 

لذا يجب أن تتأكد من أن شركات اليانصيب والجوائز المشروعة لن تطالبك أبداً بسداد أي مبالغ مالية لاستلام الجائزة.

الجد أو الجدة

هذا الأسلوب للاحتيال هو أحد بدائل حيلة الطوارئ، حيث يتواصل المحتال مع الجد او الجدة وينتحل صفة أحد الأبناء أو الأحفاد أو ممثلي الجهات المسؤولة مثل السلطات الأمنية أو القضائية أو الأطباء. يدعي المحتال تعرض الحفيد أو الابن لأحد المواقف الحرجة التي تتطلب تحويلاً طارئاً للأموال، مثل احتياجه لنفقات طبية أو مصروفات طارئة خلال السفر أو الغرامات القضائية مثلاً.
 

بينما لا توجد حالة طارئة في الواقع ويعتبر الأمر احتيالاً تعرض له الضحية وخسر به بعض أمواله.

كيف يهرب المحتال بجريمته

تأخذ جرائم الاحتيال عادة طابعاً دولياً، فلا يتواجد المحتال بنفس دولة الضحية، وبذلك يستطيع الحصول على أموال ضحيته بزيارة قصيرة لأحد شركات الصرافة  أوالبنوك، ثم المغادرة دون افتضاح أمره.
 

تستند الحيلة هنا إلى الحصول على بيانات التحويل المالي من الضحية مثل رقم الحوالة وكافة البيانات اللازمة لاستلام المال، بدون إعطاء أية ضمانات للضحية في المقابل، مع احتفاظ المحتال بإخفاء هويته الحقيقية لضمان عدم تتبعه.

كيف يمكنك حماية نفسك من المحتالين

أولاً: يجب أن تظل متابعاً لأحدث طرق الاحتيال وأكثرها شهرة، بقراءة تعليقات المستخدمين ومشاركاتهم لتجاربهم التي تعرضو فيها للاحتيال والنصب، وتقييمات المستخدمين خاصة في حالة استخدامك لخدمة أو منصة جديدة.
 

ثانياً: يجب أن تتأكد من التعامل مع أشخاص موثوقين، كما يجب التأكد من استخدام منصات تجارة إلكترونية موثوقة في حالة البيع أو الشراء إلكترونياً، بالإضافة للحصول على ضمانات كاملة قبل إجراء أي عملية تحويل مالي أو دفع إلكتروني، وتجنب التعامل مع متاجر إلكترونية غير موثوقة أو معروفة الهوية، وبشكل خاص تلك التي تشترط الدفع مقدماً دون إعطاء أي ضمان حصولك على مشتريات بقيمة مدفوعاتك.
 

ثالثاً: في حالة وقوعك كضحية، تواصل فوراً مع مقدم خدمة تحويل الأموال التي استخدمتها  للإبلاغ عن الواقعة، تذكر دائماً أن الإبلاغ السريع يسهل من الإيقاع بالمحتال.

أبو شيخة للصرافة.. شريكك الموثوق لتحويل الأموال!

نأخذ على عاتقنا مسؤولية تأمين تحويلاتك المالية، وضمان أمن وخصوصية بياناتك طبقاً لكافة المعايير الأمنية الدولية.

موظفونا مؤهلون على أعلى المستويات، ومدربون للحفاظ على أموالك وتقديم أفضل خدمات مالية وأكثرها موثوقية في الأردن.

تعرف على الفرع الأقرب إليك